非法集資2021年宣傳資料 防範非法集資的資料

1、非法集資的定義：“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

2、非法集資的特徵：非法集資的特徵主要表現為以下幾點：

（1）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（2）通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；

（3）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（4）向社會公眾即社會不特定物件吸收資金。

3、網際網路金融領域非法集資特點

（1）專業化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關牌照從事網際網路金融業務，以具體專案和線上投資標的等為依託，包裝專業規範的合同文字和業務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。

（2）非法集資新型方式層出不窮。一些不法分子以代幣發行融資（ICO）、各類虛擬貨幣等“網際網路金融創新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。

（3）線上宣傳和線下推廣相結合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發展人員加入，短期內迅速斂財，由於投資者眾多且分散，一旦平臺出現問題跑路，投資者資金難以追回。

（4）“多頭在外”躲避監管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外伺服器搭建網路集資平臺、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監管打擊，使得案件偵破難度加大。